Подводя итоги десяти месяцев 2020 года, с уверенностью можно сказать, что фондовый рынок побил все рекорды по росту показателей. Особенно это заметно на фоне снижения банковских ставок по депозитам.
Технологический бум
Пандемия спровоцировала бум в сфере online-технологий. Эксперты фиксируют сумасшедший рост интереса ко всем цифровым каналам и признают: сейчас наиболее выгодно инвестировать в IT-сегмент. Руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов считает, что одним из главных бенефициаров эпидемии коронавируса на фондовом рынке является технологический сектор. «Акции ведущих технологических компаний продемонстрировали за это время стремительный рост, измеряемый зачастую даже не десятками, а сотнями процентов», – отмечает он. Если мы посмотрим на лидеров этого рынка, их бизнес-показатели растут ещё быстрее, чем акции. Это видно и по всем крупнейшим западным фондам, по крупным онлайн-брокерам США и по российскому рынку инвестиций.
Этот факт влечёт за собой приток миллионов инвесторов во всём мире. Инвестиционный бум в России выразился в росте числа зарегистрированных на бирже клиентов. По итогам октября, на Мосбирже открыли счета более 7,5 миллиона человек, тогда как в конце 2019 года их было меньше 4 миллионов. Вдумайтесь в цифры: за 10 последних месяцев на торговой площадке было открыто больше счетов, чем за все 25 лет развития фондового рынка! Инвестиции становятся более доступными: открыть брокерский счёт можно удалённо, а торговать легко через приложение в телефоне. Всё больше людей понимает: если есть желание сберечь деньги от инфляции, альтернативы фондовому рынку нет.
«Приобретать портфели акций ведущих российских или глобальных компаний, а также государственных и корпоративных облигаций инвестор может с помощью такого инструмента как биржевой фонд, – комментирует пресс-служба Московской биржи. – Это может быть иностранный ETF или созданный по российскому законодательству биржевой паевый инвестиционный фонд (БПИФ). Фонд инвестирует в ценные бумаги, которые формируют индекс, относятся к одной отрасли или отобраны по другому общему принципу. Инвестор, покупая долю в инвестиционном фонде, приобретает пропорциональную долю во всех компаниях, включенных в ПИФ или ETF, и все сопутствующие преимущества – отличный баланс риска и доходности».
ПИФы – это правильный выбор для начинающих инвесторов, позволяющий диверсифицировать портфель, не складывать «все яйца в одну корзину» и получить качественное, хорошо регулируемое управление активами, с правильным хранением и надзором регулятора. Если в конце 2019 года в ПИФы в России инвестировали 112 тысяч человек, то сейчас – свыше 500 тысяч.
В ногу с лидерами
Особое внимание стоит уделить БПИФ «Лидеры технологий». Этот ПИФ объединяет акции технологических глобальных лидеров – преимущественно западных компаний с общей капитализацией более 50 млрд долларов, которые сейчас демонстрируют отличную динамику акций. Доля каждой компании в портфеле не превышает 10%. БПИФ занимает первое место в рейтинге Investfunds по доходности за год среди более чем 270 фондов. По данным пресс-службы Московской биржи, с начала года акции БПИФ «Лидеры технологий» подорожали почти на 80%. Для сравнения аналогичные фонды FinEx USA Information Technology UCITS ETF (FXIT) и «Технологии 100» выросли на Московской бирже на 66% и 35%.
В составе фонда «Лидеры технологий» - десять бумаг. Это Microsoft, Apple, PayPal, NVIDIA, Salesforce, Alphabet, Facebook, Amazon, Netflix и Adobe. Акции куплены в БПИФ в пропорциях 10х10. Все эти имена учитываются в главных американских индексах, включены в сотни ETF, что в условиях нулевых ставок делает их автоматическими целями для прибывающей на рынок ликвидности. Деньги крупных финансовых институций, банков и управляющих компаний, направляемые политикой Федрезерва, не будут участвовать в поиске отдельных идей, они будут покупать крупные, наиболее ликвидные инструменты на основе индекса и близких производных. Большой вес этих эмитентов в таких инструментах существенно поддерживает их рост. Моно- или олигополия перечисленных эмитентов в наиболее перспективных отраслях цифровой экономики гарантирует стабильный рост их бизнесов и ценных бумаг.
Однако Павел Пахомов отмечает, что всё же рост компаний технологического сектора неоднороден. «Чьи-то акции выросли больше, чьи-то меньше. Так, на фоне значительного роста акций большинства компаний технологического сектора акции такой известнейшей компании как IBM за этот же период времени потеряли более 20% от своей докризисной стоимости», – предостерегает эксперт. Поэтому при инвестировании никогда не стоит ставить исключительно на «одну лошадку». Лучше диверсифицировать свои вложения и создавать инвестиционные портфели, включающие в себя целый ряд наиболее интересных и перспективных компаний. Это является более надежным способом получения дохода в долгосрочной перспективе. В этом смысле, вложения в ПИФ дают такую диверсификацию.
Если говорить в общем, то фундаментальные данные компаний, чьи акции входят в БПИФ, значительно улучшились. Никто не прогнозировал такой стремительный рост технологических компаний, но сейчас его нельзя отрицать, и на этом надо зарабатывать. И что особенно важно, долларовый базовый актив фонда автоматически защищает российского инвестора от девальвации рубля. Таким образом, БПИФ «Лидеры технологий» потенциально является одним из наиболее перспективных инструментов для инвестирования в РФ на текущий момент.
IPO бьет рекорды
В 2020 году рекордное количество компаний вышло на IPO на американских биржах – в 2019 году размещение провели 192 компании, а к осени 2020 года – свыше 200. Более 56 млрд долларов было привлечено на IPO в 2019 году, а с начала 2020 года – уже более 72 млрд долларов. Компании активно размещают свои акции сейчас (IPO – это первичное размещение бумаг, дебют на бирже), потому что рынки растут, и есть хорошая возможность привлечь капитал для развития бизнеса.
Наибольшее число вышедших на рынок в этом году компаний относятся к IT-технологиям, фармацевтике и медицине, причём последние два сектора тоже активно внедряют технологии. «Развитие высоких технологий в разных областях человеческой деятельности является столбовой дорогой развития всей современной экономики, - уверен Павел Пахомов. - Поэтому значимость компаний, работающих в этой сфере, чрезвычайно высока. Причем направление их деятельности и разработок велико и многообразно. Места хватает для всех – и для «супермозгов», работающих в крупных технологических корпорациях, и для маленьких компаний, разрабатывающих своих маленькие уникальные идеи. Нужно отметить, что последних на самом деле огромное количество».
Эксперт отмечает, что на практике лучше всего финансировать такие проекты, выходя в сферу публичных отношений с инвесторами через проведение IPO. «Став публичной, относительно маленькая компания становится более заметной, и ей проще найти источники финансирования как со стороны потенциально заинтересованных инвесторов, так и со стороны банков. Поэтому нет ничего удивительного в большом потоке новых IPO в одной из главных сфер деятельности в современной экономике», – объясняет Павел Пахомов.
Инвесторам нужны новые акции, и тот, кто рискнул, стал не просто свидетелем, а соучастником крутых историй взлёта. Поэтому, с одной стороны, IPO – это всегда высокорискованные инвестиции, но с другой – именно здесь можно хорошо заработать. Для этого нужны знания, поэтому начинающим инвесторам эксперты рекомендуют обратиться к профессионалам.
ЗПИФ «Фонд первичных размещений» по специальному алгоритму, разработанному опытными аналитиками, отбирает перспективные IPO на рынке США в свой портфель. Управляет ЗПИФом УК «Восток-Запад», у фонда есть вся необходимая инфраструктура, в том числе депозитарий, а маркетмейкером является ИК «Фридом Финанс», занимающая 8-е место в топе брокеров по числу клиентов на Мосбирже. Это один из самых торгуемых фондов на Московской и Санкт-Петербургской биржах, его объём постоянно растет и уже достиг 150 млн долларов.
Фонд даёт широкому кругу инвесторов возможность вкладывать в диверсифицированный портфель, в котором содержатся акции компаний с совершенно разным бизнесом. Доля участия в каждом IPO не превышает 10% в активах фонда, а зачастую – гораздо меньше. Бумаги ЗПИФа можно купить или продать на бирже в любое время (на Московской – в рублях, на Санкт-Петербургской – в долларах), порог входа – около 1900 рублей.
Тем, кто хочет сохранить свои сбережения и увеличить капитал, сегодня стоит обратить пристальное внимание на фондовый рынок. Выбор инвестиционных инструментов большой, и с их помощью можно решить эту задачу эффективно.
Подробную информацию вы можете узнать в офисе «Фридом Финанс»:
Адрес: 355017, г. Ставрополь, ул. Ленина, д. 219, 3-й этаж, каб. 277.
Тел.: +7 (8652) 22-20-22. Email: stavropol@ffin.ru
Ирина Евстигнеева