Полиция Северной Осетии задержала 13 парней от 19 до 25 лет, занимающихся незаконным оборотом банковских карт. Молодые люди помогали телефонным мошенникам обналичивать похищенные у россиян деньги. Ежедневно они отмывали по миллиону рублей.
Какое наказание грозит дропперам и как не стать соучастником преступления — в материале «АиФ-СК».
Скупали карты и путали следы
Роли в преступной группировке были чётко распределены. Одни жители республики были дропперами, другие — дроповодами. Первые, они же дропы, оформляли на себя банковские карты, сразу по несколько в разных финансовых организациях. Вторые занимались скупкой банковских карт у тех, кто не прочь подзаработать.
Так карточки оказывались у мошенников и помогали им выводить деньги обманутых телефонными аферистами людей. Цель такой схемы — раздробить крупную сумму на более мелкие, создать иллюзию легальности полученных средств и запутать следы. За день «работы» через счета дропперов проходили внушительные суммы.
«В отношении задержанных следователями СЧ СУ республиканского МВД возбуждены уголовные дела по ч. 3, 5 и 6 ст. 187 УК РФ», — сообщили в МВД России.
Парням грозят реальные сроки. Как сообщил «АиФ-СК» доцент кафедры стратегического и инновационного развития «Высшей школы управления» Финансового университета при Правительстве РФ Михаил Хачатурян, с 2025 года дропперство в России отнесено в разряд уголовно наказуемых деяний. Оно подпадает под действие сразу нескольких статей УК РФ: ст. 187 — за незаконный оборот средств платежа, ст. 172.1 — за незаконные банковские операции, ст. 174 и 174.1 — за отмывание преступных доходов и ст. 159 — за мошенничество.
«За дропперство предусмотрены такие виды наказаний, как штраф до 1 млн руб., принудительные работы до пяти лет или лишение свободы на срок до шести лет — в зависимости от тяжести преступления и роли в схеме», — отметил эксперт.
Зарабатывают на преступлениях
В 2024 году, по данным Центробанка, дропперы помогли преступникам похитить свыше 75 млрд рублей. В 2025 году объём операций дропов уменьшился в три раза. Эксперты считают, что ключевую роль в этом сыграло распоряжение Банка России от 1 сентября 2025 года. По нему финорганизации, оформившие клиенту карту, при выдаче наличных через банкоматы обязаны проверять транзакцию по предложенным регулятором девяти признакам. В случае совпадения хотя бы одного из них банк ограничивает сумму выдачи до 50 тыс. рублей в день. Оставшуюся часть можно получить только в офисе. Новая мера предусмотрена для борьбы с мошенничеством, но оказалась действенной и в отношении дропперов.
Чаще всего задача дропперов участвовать в транзите, отмыве и выводе похищенных средств, объясняет собеседник редакции Михаил Хачатурян. Они снимают деньги в банкоматах и передают их дальше по цепочке, открывают на своё имя карты и счета, делятся своими данными для входа в онлайн-банк и карточками с третьими лицами. Отсюда и разграничение дропперов по выполняемым функциям: обнальщики, транзитники, заливщики, почтовые (разносят посылки с неизвестным содержимым) и даже разводные.
Последние — те, кто стали участником преступной группировки в результате обмана. Например, от незнакомца якобы по ошибке приходит небольшой перевод. Владельца карты просят вернуть деньги, но уже на другой номер. Как ранее сообщал один из российских банков, средства нужно перевести на тот же счёт, с которого они были перечислены. Иначе даже случайный дроппер может стать фигурантом уголовного дела.
По информации МВД Северной Осетии, «соискателей» находят дроповоды — в соцсетях и даркнете. Их завлекают объявлениями о высокооплачиваемой работе в сфере IT-технологий или участием в инвестиционном/благотворительном проекте за вознаграждение. На такие вакансии чаще всего ведутся подростки и пенсионеры. Молодые люди ищут быстрых денег при минимальных трудозатратах, пожилые люди клюют на заманчивое предложение по незнанию. Но есть и те, кто идут на это из корыстных побуждений.
Неосновательно разбогатевшие
В конце декабря 2025 года 26-летний житель посёлка рядом с Пятигорском стал первым фигурантом уголовного дела о дропперстве на Ставрополье. Мужчина передал реквизиты своих карт мошенникам и оставлял себе 10% от всех операций. К февралю 2026 года в России возбудили уже больше 830 уголовных дел за незаконный оборот платёжных средств.
Что происходит с деньгами, которые поступили на счета дропперов? Российские суды взыскивают с них суммы неосновательного обогащения. А выходят на дропов просто — жертвы мошенников обращаются в полицию с заявлением о том, что их ввели в заблуждение и вынудили перевести деньги на пресловутый «безопасный счёт». Заводится уголовное дело, а в ходе расследования правоохранители выходят на владельцев счетов, куда были переведены деньги обманутых граждан.
Недавно стражи порядка таким образом выяснили, куда поступили деньги пенсионерки со Ставрополья. Почти 150 тыс. рублей оказались на карте 37-летнего жителя Кабардино-Балкарии. Прокуратура региона обратилась в Урванский районный суд КБР с иском о взыскании с жителя республики чужих средств. Требования надзорников были удовлетворены.
Поверили, но не потерпевшему?
Другой случай, когда дроппера, хоть и не сразу, но всё-таки обязали с процентами вернуть деньги жертве аферистов, произошёл накануне в Дагестане. Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда республики рассмотрела апелляционное представление прокуратуры Иркутского района на решение суда первой инстанции — городского суда Дагестанских Огней — и отменила его.
Два года назад житель Иркутской области попался на удочку аферистов и лишился крупной суммы. Часть денег, 330 тыс. рублей, он перевёл по указанным реквизитам. Позже выяснилось, что счёт принадлежит незнакомой ему жительнице Дагестана. Дама заявила служителям Фемиды в Дагестанских Огнях, будто не имеет отношения к этим деньгам, поскольку передала карту другому человеку. Её доводы приняли и городской суд в иске надзорному ведомству отказал. Верховный Суд с этим не согласился.
«Судебная коллегия указала, что суд первой инстанции не учёл ключевое обстоятельство: перевод денег был совершён потерпевшим в результате обмана со стороны мошенников, что подтверждается материалами уголовного дела», — отмечается в сообщении объединённой пресс-службы судов общей юрисдикции Дагестана.
Горожанка не уведомила банк, что больше не использует свою карту. Однако за совершённые по ней операции и передачу третьим лицам всегда отвечает её владелец, напомнили в Верховном суде республики.